Descubre por qué Panamá es el mejor destino para cuentas bancarias corporativas

Considerado uno de los núcleos financieros más relevantes a nivel global, numerosos inversores se cuestionan la forma de abrir una cuenta en dólares en Panamá para sacar provecho de las ventajas disponibles. Este país se distingue por proporcionar una sólida estabilidad financiera, con un régimen fiscal favorable y sin tantas limitaciones para la gestión del capital.

En este contexto, el sistema bancario de esta nación centroamericana salvaguarda tus bienes frente a las crisis económicas y políticas que pueden surgir en diversas partes del mundo, así como ante eventuales embargos y confiscaciones. Un gran número de inversores opta por contar con la ayuda de expertos como Legal Solutions Panama, quienes ofrecen asistencia individualizada para simplificar el proceso de apertura de cuentas.

Clases de cuentas bancarias en Panamá

Para determinar con claridad qué tipo de cuenta bancaria se adapta a tus necesidades, es fundamental comprender que existen dos categorías: las cuentas personales y las cuentas corporativas.

Cuenta corporativa: es también conocida como cuenta bancaria de Persona Jurídica y pertenece a una empresa. A su vez, este tipo de cuenta se divide en dos categorías. Por un lado, está la cuenta bancaria de Persona Jurídica extranjera, relacionada con las empresas constituidas en otro país, y por otro lado, la cuenta bancaria de Persona Jurídica panameña, que puede ser de una sociedad offshore o de una empresa que opera dentro de la República de Panamá. Sin embargo, debido a sus ventajas financieras y fiscales, muchos emprendedores prefieren este último tipo de cuenta para, por ejemplo, facilitar los pagos a sus clientes o empleados.

Cuentas personales: se refieren a la clásica cuenta de ahorros o a la cuenta corriente. Tanto los residentes panameños como los extranjeros pueden abrir una cuenta personal.

Características de las cuentas bancarias en Panamá

Entre los numerosos beneficios que ofrece esta nación centroamericana, los inversores resaltan:

Cuenta bancaria en dólares: al ser el dólar estadounidense una moneda oficial en Panamá, es posible abrir una cuenta en esta divisa, lo que proporciona una mayor estabilidad y fortaleza, facilitando así las transacciones internacionales.

Diversificación y expansión del volumen de las actividades financieras: contar con este tipo de cuenta te permite incrementar la cantidad de operaciones de tu economía.

Demora de apertura: establecer una cuenta bancaria en Panamá puede tardar hasta un mes. Sin embargo, si la persona está presente en el país, este proceso puede acortarse a tan solo una semana con la asistencia de abogados.

Beneficios fiscales: en Panamá existen ventajas impositivas que se pueden capitalizar para reducir el gasto en impuestos.

¿Cómo abrir una cuenta corporativa en Panamá?

Si tu objetivo es abrir una cuenta corporativa en Panamá, es fundamental considerar que hay varios pasos a seguir. Por ello, es aconsejable contar con la asistencia de abogados especializados para asegurar que los trámites sean exitosos.

En primer lugar, se debe contar con una empresa constituida, ya sea en Panamá o en otro país. Si no se posee una empresa previamente establecida, será necesario crearla como una Persona Jurídica panameña o como Persona Jurídica extranjera. En el primer caso, el costo total para abrir la cuenta bancaria es de USD 1.000 (mil dólares americanos) más el 7 % del impuesto de ITBMs (el IVA panameño). En el segundo caso, se requerirá un pago aproximado de USD 1.500 (mil quinientos dólares americanos) más el 7 % del impuesto de ITBMs.

Si se trata de la apertura de una cuenta bancaria para una Persona Jurídica extranjera, se deben presentar los siguientes documentos:

• Copia apostillada del Pacto Social. Si las hubiese, también es necesario presentar las enmiendas del Pacto Social que, en la mayoría de los casos, deben estar apostilladas.
• Certificado de Registro Público o Certificado del Registro Mercantil del país de constitución de la sociedad, para el cual es un requisito que tenga Apostilla de la Haya.
• Dos (2) Cartas originales de Referencia Comerciales o dos (2) Referencias Bancarias que deben estar destinadas al Banco donde se realiza la apertura de la cuenta, en hoja membretada de la entidad remitente, dirección y número telefónico.
• Si viajan a Panamá, se solicitará el original del pasaporte vigente de cada firmante. Si no viajan, deben enviar una copia apostillada del pasaporte vigente.
• Documento de identificación (ID) expedido por el país de origen de cada firmante.
• Recibo de utilidad donde conste la dirección física de los firmantes.
• Declaración de la renta de los firmantes.

En el caso de que se trate de una Persona Jurídica panameña, los requisitos básicos son:

• Presentar copia del Pacto Social y sus enmiendas.
• Certificado de Registro Público, que no puede tener más de 3 meses de antigüedad.
• Dos (2) cartas originales de Referencia Comerciales o dos (2) Referencias Bancarias dirigidas al Banco, en papel membretado de la entidad emisora, incluyendo dirección y número telefónico para su verificación.
• Copia del Aviso de Operación (Licencia Comercial) o industrial otorgada por la autoridad competente, como los municipios.
• Documento de Identidad o pasaporte.
• Declaraciones de impuestos del Presidente y Secretario de la Sociedad, así como las de los accionistas y firmantes.
• Recibo de servicios públicos que indique la dirección física de los firmantes y dignatarios.

Guía detallada para abrir una cuenta bancaria personal en Panamá

Es imprescindible cumplir con una serie de requisitos y presentar la documentación correspondiente para poder abrir una cuenta bancaria personal en Panamá. Estos son los siguientes:

1. Copia del pasaporte del solicitante. En algunas instituciones bancarias se suele requerir que esta copia esté apostillada, aunque en otros bancos no es necesario. Esta es una de las razones por las que se recomienda consultar con expertos.
2. Copia simple del documento de identidad u otro documento similar.
3. Carta de referencia de un banco del país de origen.
4. Una carta de referencia personal y otra carta de referencia comercial.
5. Declaración de ingresos o renta del país de residencia o contrato laboral.
6. Completar los formularios del banco con firma autenticada por un notario.
7. Pagar el monto necesario para abrir la cuenta, que puede oscilar entre USD 1.000 y USD 50.000.

Legal Solutions Panama: asistencia profesional para abrir una cuenta bancaria

Aunque aquí se detallan los requisitos, es fundamental entender las particularidades de cada banco y contar con el respaldo de especialistas para que este proceso se realice de la mejor manera posible. En este contexto, los abogados de Legal Solutions Panama brindan asistencia personalizada a los inversores que desean aprovechar las ventajas financieras que ofrece este país.

La legislación panameña brinda numerosas ventajas a los empresarios, pero también cuenta con diversas leyes que regulan el sistema financiero y que es fundamental conocer para poder obtener una cuenta de banco en dólares en Panamá. Por esta razón, siempre es recomendable consultar con expertos. En el sitio web de Legal Solutions Panama puedes encontrar una opción para agendar una consulta gratuita con sus profesionales y así iniciar el proceso de apertura de tu cuenta bancaria.